【投資結果】3年回した結果の最強ロボアドバイザー

2020年5月3日


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最強ロボアドバイザー

3年以上、ロボアドバイザーを回してきました。

3つのロボアドバイザー、各50万円ずつでの運用(積立ナシ)で、リスク許容度は全部Max設定です。

今回のコロナショックで、運用を任せるべきロボアドバイザーが決まったかなと思います。

個人的には、Wealth Naviが良いと思います。

ロボアドバイザー毎の特徴

3つのロボアドバイザーの特徴は下記の様な感じです。

Wealth Naviの特徴

WNの特徴はこれまでも書いてきましたが、ボラティリティが高いということです。

上げるときは上がるが、下げるときもキツイ!

サービスとしての売りに、自動税金最適化(DeTAX)もあります。

DeTAX機能をシステムに実装しているため、自動で損金と益金を相殺し、

運用者にとって有利な税処理を行ってくれます。

この機能があるのは、Wealth Naviだけです。

THEOの特徴

THEOはWNに比べてボラティリティが小さく、マイルドな値動きです。

約3年間で、WNがキツイ下げを食らっているときも、そこまで大きなダメージを負うことはなかったです。

一方で、上げるときには、WN程の大きな利幅は得られないことが多いイメージです。

コロナ前までは・・・

THEO(テオ)カラーパレット

Folioの特徴

FolioはWNと非常に似ています。

ボラティリティが高く、WNと比べてもドッチが高いのか分からないです。

Folioの方が若干高いような気もします。

尚、Folioはサービス開始が2018年11月なので、運用期間は15カ月です。

W≧F>>>>>T

2020年2月~4月までの動きを追っていくと、3月の時点で爆下げ、DDが来ています。

2020年2月29日 2020年3月31日 2020年4月30日 ボラティリティ
WN 538,288円(107.66%) 469,170円(93.83%) 503,896円(100.78%) 大きい
THEO 522,600円(104.52%) 453,464円(90.69%) 474,557円(94.91%) 小さい
Folio 526,143円(105.20%) 420,614円(84.12%) 507,096円(101.42%) 大きい
合計 1,586,901円(105.79%) 1,343,248円(89.55%) 1,485,549円(99.04%)
ドル円 111.53円 107.81円 107.18円

これまでのリスクの大きさの傾向は、 WN≧Folio>>>>THEO です。

通常であれば、これまでの経験通りであれば、THEOが最もダメージが小さいはずです。

しかし、今回コロナショックで分かってしまったのが、

ボラの高いWNとボラの低いTHEOの損失額(約7万円)が、パニック相場では殆ど変わらなかったということです。

次に回復に向かった4月では、WNは約3万円、THEOは約2万円の上昇とこれまで通りの結果となりました。

パニック時に下げる時は爆下げして、上げる時は上げ幅が小さい

そんな結果が出てしまったTHEOは、運用先としては微妙です。

運用アルゴリズムが大幅に変更されない限りは、この傾向が続くはずです。

ってか、運用期間中、殆どの場合は平時の方が多いため、平時に収益をより稼いでくれるロボアドバイザ-の方が、投資家にとって有利です。

それを勘案すれば、猶更、WNのという結論になってしまいます。

検証結果

私が複数のロボアドバイザー投資をした理由は、

  1. ロボアドバイザーの検証
  2. ポートフォリオの拡充というリスクヘッジ
  3. ブログネタ

の3点からです。

1の検証という目的に関しては、今回で取り敢えずの決着。

自分なりの結論、Wealth Navi の投資が最適だと思っています。

2,3に関しては、今後も続けたいというのはありますが、同時に資産も増やしていきたいのは当然なので、

まず、Folioに関しては、WNに動きが近いこともあるので、継続して続ける予定です。

次に、THEOの元本がいずれ回復するはずですので、その時にTHEOを一端清算しようと思います。

その資金に関しては、現状では、WNとFolioに振り分ける予定です。

仮に別途新しいロボアドバイザーが登場した際は、要検討して投資運用を行おうと思います。

なんでぇぇぇぇえ

何度もアフィ申請を申し込んでいるのに申請許可がおりないWealth Navi

アフィ申請を取れていないのに、Wealth Naviを推す結果に・・・

何とも割に合わない3年間だわ・・・

サービスローンチ直後から比較していたブログなんて、私のブログくらいでしょ?

Wealth Naviさん、アフィ申請承認してください。

一方のFolioはアフィ申請取れたのですが、新しいサービス(FOLIO ROBO PRO)が出たためか

通常ロボアドバイザーのリンクが期限を迎えて消えてしまいました。

なお、FOLIO ROBO PRO もやろうと思ったのですが、

現在行っている『おまかせ投資』を行っているとROBO PROは利用出来ないようです。

FOLIO ROBO PRO

しっかし、最終的に推していこうと思ったロボアドバイザーのアフィリンクを1つも持っていないとか、、、、

なんでぇぇぇぇえ